广发基金:三大定投覆盖教育置业养老

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小编:  去年资产规模在业内排名第9,旗下目前共有10只基金,包括股票型、指数型、债券型、货币型各类品种

  去年资产规模在业内排名第9,旗下目前共有10只基金,包括股票型、指数型、债券型、货币型各类品种。根据Wind资讯,截至2008年12月31日,广发基金份额共计943.75亿份,资产合计669.3亿元。

  根据中国银河证券研究所基金研究中心提供的数据,截至2008年12月31日,混合型基金广发聚富从2003年12月合同开始生效以来,基金回报率212.37%,在2007年回报率最高达到117.02%。其中广发稳健增长自合同生效后的回报率达186.32%,在2005年合同开始生效的广发小盘和广发聚丰的回报率也分别达到146.25%和179.11%。

  广发最近推出的“我爱我家”定投理财系列就包含了完整的“人生三份定投”:爱心妈妈——金博士教育计划、爱家爸爸——乐安居置业计划和知心爱人——夕阳红养老计划。

  其中“爱心妈妈——金博士教育计划”,投资目标是为自己的孩子筹集教育经费,给孩子一个最好的未来。通过“爱家爸爸——乐安居置业计划”则是为自己的家人购置一套房子筹集首付款,实现早日置业的梦想;通过“知心爱人——夕阳红养老计划”则能为自己和爱人解决晚年养老的后顾之忧,为金色晚年加上保险。

  广发基金旗下参加此次定投活动的基金有:广发策略、广发大盘、广发核心、广发沪深300、广发聚丰、广发聚富、广发稳健、广发小盘,费率优惠8折起,最低不低于0.6%,活动时间从2009年3月1日至2010年3月31日期间。

  在正常市场情况下,力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日平均跟踪误差小于0.35%。

  本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括沪深300指数成份股、备选成份股、新股(一级市场初次发行或增发)等,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

  回报率:32.62%。广发聚丰自合同生效以来总回报率为179.37%,2006年和2007年的回报率分别为144.08%和157.68%,而广发聚丰的业绩比较基准为97.54%和124.95%。

  重仓股:贵州茅台、保利地产、特变电工、兴业银行、浦发银行、盐湖钾肥、东方电气等。其中持股苏宁电器582万股,占比5.88%,持股贵州茅台79.6万股,占比4.87%,持股保利地产524万股,占比4.25%。

  重仓股:保利地产、浦发银行、苏宁电气、中信证券、中国平安等。其中保利地产持股216万股,占比5.09%,浦发银行持股175万股,占比3.79%,苏宁电器持股110万股,占比3.22%。

  投资方向:至少80%的非现金资产投资于基本面良好、具有高成长性的小市值公司股票。

  回报率:40.70%。广发小盘自合同生效以来的总回报率达145.58%,在2006年和2007年的回报率分别达到132.29%和148.19%,两年的业绩比较基准为98.90%和197.21%。

  重仓股:深发展A、万科A、海螺水泥、水井坊、天士力、苏宁电器、中联重科等。其中深发展A持股470万股,占比6.37%,万科A持股680万股,占比6.29%,海螺水泥持股84.8万股,占比3.15%。

  回报率:36.87%。2008年合同开始生效,2008年回报率为-2.90%。

  重仓股:中国平安、鹏博士、东方电气、苏宁电器、海油工程、招商地产等,其中中国平安持股14.5万股,占比4.44%,鹏博士持股29.2万股,占比3.27%,东方电气持股9.4万股,占比3.23%。

  配置结构:股票资产的配置比例为30%-95%,债券资产的配置比例为0-65%,权证的配置比例为0-3%

  回报率:29.62%。合同生效以来总回报率为66.79%,2006年和2007年的回报率分别为45.61%、144.03%。两年的业绩比较基准为38%和117.09%。重仓股:保利地产、浦发银行、贵州茅台、金地集团、苏宁电器、中联重科等。其中保利地产持股320万股,占比5.41%,浦发银行持股235万股,占比3.65%,贵州茅台26.8万股,占比3.42%,金地集团持股405万股,占比3.10%。

  回报率:30.83%。广发大盘合同生效以来总回报率为-45%,2007年和2008年的回报率分别为21.25%和-54.64%。2007年的业绩比较基准为24.32%。

  重仓股:浦发银行、苏宁电器、兴业银行、保利地产、金地集团、特变电工等。其中浦发银行持股263万股,占比3.72%,苏宁电器持股174万股,占比3.32%,兴业银行持股198万股,占比3.08%。

  配置比例:债券资产的比例为20%-75%,股票资产的比例为20%-75%

  重仓股:贵州茅台、保利地产、浦发银行、苏宁电器、王府井、华侨城A等。其中贵州茅台持股26.8万股,占比5.31%,保利地产持股142万股,占比3.74%,浦发银行持股140万股,占比3.38%。

  工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行等。不同的银行定投的起点不同,例如工商银行和建设银行定投的起点是200,而农业银行的是100,交通银行和上海浦发银行的则是500。

  另外,投资者也可以通过兴业证券、申银万国、国泰君安、银河证券等券商进行定投。银河证券和兴业证券定投的起点是300,海通证券定投的起点是200,作为海外机构的瑞银证券,定投起点更是高达10万,远超其他的内地券商。

  费率:从2009年3月1日至2010年3月31日期间8折优惠,最低不低于0.6%。

  对账单及账户查询:通过登录广发基金网站上直接查询,初次查询使用身份证号,密码是身份证号的后六位。

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