小编： 现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金；贷款额度。
（1）先算好可负担的债务额度；银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还款方式。
例题：某夫妇银行存款6000元，月收入共6000元。现在和父母住，所购住房一个月内可入住，则付按揭4500元/月。目前月支出2000元。你的投资建议是（）
保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者承担给付保险金责任的商业保险行为。
（1）确定保险标的（作为保险对象的财产及其有关利益，或者人的寿命和身体）
只有对保险标的具有可保利益才能为其投保。可保利益应符合三个要求：必须是法律认可的主体；必须是客观存在的利益；必须是可衡量的利益。
例题：人身保险产品中的两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使（）利益得到保障。
通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项提前做出安排，以达到少缴税或递延剿说的目的。
（1）了解客户的基本情况要求：婚姻、子女、财务、投资意向、风险态度、纳税历史情况、
（2）退休规划步骤：客户退休生活设计；第一年费用需求分析；退休期间总费用分析、退休后的年收入状况。
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